農發(fā)行迪慶州分行以“三個優(yōu)化”提升反洗錢工作質效

香格里拉網訊 （記者 拉茸追瑪 通訊員 段錦霞） 近期，農發(fā)行迪慶州分行以全省反洗錢專項治理抽查工作為契機，通過“三個優(yōu)化”措施，不斷提升反洗錢工作質效。

優(yōu)化組織架構。農發(fā)行迪慶州分行按照省分行反洗錢工作推進會要求，成立縱向貫通、橫向聯(lián)動的反洗錢專項整治工作專班，抽調反洗錢業(yè)務骨干，圍繞自查自糾工作表7方面83項內容，將反洗錢工作納入全面風險管理之中，“地毯式”開展排查整改工作，力求發(fā)現(xiàn)問題與問題整改同步到位。

優(yōu)化培訓機制。農發(fā)行迪慶州分行組織相關人員，圍繞人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查處罰重點、客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易報告、客戶風險等級評定等方面，開展反洗錢專項業(yè)務培訓會，分析研判歷次檢查發(fā)現(xiàn)問題整改難點、堵點，有效提升問題整改質效。

優(yōu)化監(jiān)督方式。農發(fā)行迪慶州分行持續(xù)做到按日督促相關人員反洗錢履職情況，不定期下發(fā)《風險提示》，在“建章立制”中嵌入反洗錢管控措施。針對存量客戶多為貸款關聯(lián)單位、上下游企業(yè)等特點，抓好“清單式”管理，印發(fā)《反洗錢日常工作操作要點》《客戶身份識別資料清單》《可疑案例排查參考意見》等一系列操作規(guī)程，持續(xù)優(yōu)化完善“管理辦法+實施細則”的反洗錢制度體系，將持續(xù)身份識別、異常交易監(jiān)測等反洗錢核心義務融入企業(yè)開戶、盡職調查、資金支付、貸后管理等業(yè)務工作中，進一步明確盡職調查要求。