云南省跨境人民幣結(jié)算“朋友圈”不斷擴(kuò)大

從老撾磨丁經(jīng)濟(jì)專區(qū)管理委員會(huì)主席周昆手中接過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的那一刻，老中銀行磨丁分行行長(zhǎng)郝明感到肩上責(zé)任重大。8月4日，由中國(guó)富滇銀行與老撾外貿(mào)大眾銀行共同發(fā)起設(shè)立、富滇銀行控股的合資銀行老撾老中銀行磨丁分行正式落戶老撾磨丁經(jīng)濟(jì)特區(qū)。

“這是商務(wù)部、人民銀行和國(guó)家貿(mào)促總會(huì)會(huì)同云南省地方政府全力打造標(biāo)準(zhǔn)示范的中老磨憨磨丁跨境經(jīng)濟(jì)合作區(qū)的重要舉措，也是要素跨境自由流動(dòng)和優(yōu)化配置的金融先行一步，為沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)增添了可資借鑒和推廣的示范案例?！痹颇鲜≠Q(mào)促會(huì)負(fù)責(zé)人這樣評(píng)價(jià)道。

云南沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)啟動(dòng)以來(lái)，各家銀行探索跨境新途徑，建設(shè)跨境新平臺(tái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)的“朋友圈”越來(lái)越大。1至6月，全省跨境人民幣結(jié)算量達(dá)267.9億元，在邊境八省中繼續(xù)保持第3位，在全國(guó)位居第14位，全國(guó)排名較上年同期提高4位。

搭建跨境平臺(tái)讓“貨幣流通”

對(duì)商業(yè)銀行而言，掛牌越南盾、老撾基普、緬甸元等非主要貨幣，往往面臨難定價(jià)、難控制風(fēng)險(xiǎn)、缺乏交易機(jī)制等諸多困難。在2015年大湄公河次區(qū)域金融合作論壇上，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行泛亞業(yè)務(wù)中心的成立，就是為了助力“貨幣流通”和“貿(mào)易暢通”。

2016年10月19日，該中心的河口分中心作為清算銀行，完成了匯款行為越方銀行、收款行為農(nóng)行廣西分行、金額為5億越南盾對(duì)公匯入?yún)R款的資金清算業(yè)務(wù)，這是全國(guó)首筆越南盾清算業(yè)務(wù)。

“兩年來(lái)，泛亞業(yè)務(wù)中心報(bào)價(jià)能力日漸提升，非主要貨幣掛牌幣種及業(yè)務(wù)種類不斷豐富。截至5月，共掛牌了越南盾、老撾基普、緬甸元、泰銖、新加坡元等5個(gè)非主要貨幣。”農(nóng)行云南省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，通過(guò)不斷摸索，泛亞業(yè)務(wù)中心有了一套完整的非主要貨幣匯率報(bào)價(jià)機(jī)制，自主發(fā)布越南盾、老撾基普、緬甸元匯率，成為全國(guó)首家掛牌緬甸元匯率和越南盾匯率的銀行。

瞄準(zhǔn)非主要貨幣現(xiàn)鈔供應(yīng)中心的定位，截至目前，農(nóng)行已先后推出泰銖、越南盾、老撾基普、緬甸元及新加坡元等非主要貨幣的現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，其中越南盾、老撾基普和緬甸元的現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，目前為止均為全國(guó)商業(yè)銀行唯一一家。1至6月，泛亞業(yè)務(wù)中心累計(jì)辦理各項(xiàng)非主要貨幣業(yè)務(wù)238筆，折合人民幣10243.19萬(wàn)元，同比大幅增長(zhǎng)253.52%。

而中行云南省分行也通過(guò)聯(lián)動(dòng)中銀集團(tuán)南亞?wèn)|南亞海外分支機(jī)構(gòu)，搭建了包括新加坡元、泰國(guó)銖、馬來(lái)西亞林吉特、印度尼西亞盧比、菲律賓比索、越南盾、文萊盾、柬埔寨瑞爾、老撾基普、緬甸元等十國(guó)貨幣的個(gè)人現(xiàn)鈔兌換“中銀東盟貨幣通”平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了客戶與中行、客戶與境內(nèi)外客戶之間，人民幣、美元與東盟十國(guó)貨幣現(xiàn)鈔的自由兌換和匯劃。

“目前，人民幣在我省涉外經(jīng)濟(jì)中的作用明顯增強(qiáng)?！比诵欣ッ髦行闹胸?fù)責(zé)人介紹，上半年，人民幣在全省本外幣跨境收支中的占比達(dá)33.23%，繼續(xù)保持第二大跨境交易貨幣地位，業(yè)務(wù)地域范圍擴(kuò)大至境外80個(gè)國(guó)家和地區(qū)。特別是人民幣在全省對(duì)東盟跨境結(jié)算中占有絕對(duì)主導(dǎo)地位，上半年結(jié)算量達(dá)165.1億元，占比較上年同期提高了9.2個(gè)百分點(diǎn)。

金融創(chuàng)新“涌動(dòng)”沿金綜改區(qū)

在沿金綜改區(qū)建設(shè)中，各金融機(jī)構(gòu)也不斷通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新、系統(tǒng)創(chuàng)新，更好地服務(wù)企業(yè)跨境融資和跨境結(jié)算業(yè)務(wù)。

“今年上半年，我們利用外管調(diào)整結(jié)匯政策契機(jī)，大力推進(jìn)貿(mào)易融資產(chǎn)品創(chuàng)新，新政下首筆外幣訂單融資業(yè)務(wù)成功落地，首筆租賃保理業(yè)務(wù)也順利實(shí)現(xiàn)投放。”中行省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2016年該行創(chuàng)新跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)模式，通過(guò)“外保外貸”新模式，在為客戶增加新融資渠道的同時(shí)，為云南沿邊金融服務(wù)再開新路。截至目前，實(shí)現(xiàn)跨境人民幣雙向資金池備案企業(yè)4戶，外匯資金池備案企業(yè)1戶。

此外，以中銀集團(tuán)600多家境外機(jī)構(gòu)和3800多家國(guó)外代理行為基礎(chǔ)，該行搭建“一帶一路跨境資金融資平臺(tái)”，對(duì)企業(yè)“一帶一路”項(xiàng)目給予融資傾斜，為企業(yè)拓寬了海外融資渠道、降低了綜合融資成本。

“針對(duì)不同市場(chǎng)差異，我們推出了三大跨境業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系，為客戶提供差異化服務(wù)?！边@位負(fù)責(zé)人介紹，“東盟七國(guó)產(chǎn)品體系”主要針對(duì)新加坡、泰國(guó)、馬來(lái)西亞等市場(chǎng)，推動(dòng)“走出去”工程建設(shè)企業(yè)敘做離岸金融、跨境融資等海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)；“越老緬產(chǎn)品體系”主要針對(duì)越南、老撾、緬甸等與云南有大量邊貿(mào)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)，重點(diǎn)支持“走出去”的蔬菜、水果、石油進(jìn)出口、礦產(chǎn)品、礦山、機(jī)械設(shè)備、成套設(shè)備企業(yè)；“南亞國(guó)產(chǎn)品體系”主要針對(duì)南亞國(guó)家，為企業(yè)提供保函、融資、跨境結(jié)算等業(yè)務(wù)支持。

為了創(chuàng)新開展跨境金融服務(wù)，農(nóng)行泛亞業(yè)務(wù)中心經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期對(duì)越南盾、老撾基普、緬甸元等非主要貨幣進(jìn)行盯市，探索匯率報(bào)價(jià)機(jī)制、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展思路，自主研發(fā)投產(chǎn)了泛亞貨幣業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（NCPS）。

NCPS用于發(fā)布越南盾、老撾基普、緬甸元匯率，開辦越南盾、老撾基普、緬甸元結(jié)售匯、貨幣對(duì)存及國(guó)際結(jié)算等業(yè)務(wù)，是一個(gè)集業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、流程管理、信息統(tǒng)計(jì)和決策服務(wù)于一體的業(yè)務(wù)操作和管理信息系統(tǒng)，有效地滿足了各項(xiàng)非主要貨幣業(yè)務(wù)開展的需求。（昆明信息港）